피델리티 직장 관리계좌 2000억 달러 돌파, 확산 배경은

피델리티의 직장 관리형 계좌 운용자산이 2,000억 달러를 넘어섰다. 이는 전년 대비 26% 증가한 수치로, 2분기 회사 전체 관리 자산의 증가율 23%를 웃돌았다. 2026년 2분기 피델리티 플랫폼의 퇴직연금 플랜 중 46%가 관리형 계좌를 제공해 2021년의 36%에서 상승했다. 업계 전체에서는 제공 비율이 2024년 38%에서 44%로 높아졌다. 이 계좌는 급여, 외부 자산, 위험 감내도 등의 요소를 활용해 포트폴리오를 개인별로 구성하고 점검하지만, 일반적으로 연간 0.10%에서 0.80%의 자문 수수료가 추가된다. 모닝스타의 시뮬레이션은 연간 40베이시스포인트의 수수료를 적용한 후 관리형 계좌의 은퇴 자산이 타깃데이트펀드 투자보다 5.9%, 직접 관리하는 포트폴리오보다 11.4% 많을 것으로 예상했다. 기여금 자동 인상을 포함한 자동 가입 플랜의 92%에서 개선이 나타났다. 예상 이익은 주로 더 높은 저축률이 지속된 데 따른 것이었으며, 모닝스타는 효과가 플랜마다 다르다고 주의를 당부했다.